Dans le secteur de la comptabilité et la gestion, le métier de conseiller financier consiste à aider les particuliers et professionnels à gérer leur patrimoine financier. Études, formation, compétences requises, retrouvez dans cet article tout ce qu’il faut savoir sur le métier de conseiller financier.
En quoi consiste le métier de conseiller financier ?
Le conseiller financier a pour objectif de fournir des conseils et recommandations personnalisées à ses clients pour tout ce qui concerne les placements et la gestion du portefeuille de ses clients, comme le fait par exemple ce conseiller financier à Roanne. Il se base pour cela sur l’évolution de la Bourse et des produits financiers disponibles. Une part de son travail consiste à négocier certaines transactions financières.
De nombreuses compétences sont nécessaires pour exercer ce métier : une bonne connaissance des outils informatiques, des logiciels de calculs, de la législation fiscale, mais également un bon sens relationnel puisque le conseiller financier traite directement avec ses clients et l’ensemble de ses interlocuteurs. Ce travail nécessite également de la rigueur et de l’organisation, et il faut savoir faire preuve de discrétion, car l’on traite avec ses clients de données très confidentielles.
Les conseillers financiers peuvent travailler en cabinet ou en profession libérale. Ils sont regroupés dans des organisations professionnelles, notamment la CNCGP (Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine), l’Anacofi, ou la CNCIF.
Quelles études et formations sont nécessaires ?
Pour exercer le métier de conseiller financier, un DUT ou BTS dans le commerce, la finance ou la banque sont le minimum requis. Des études supérieures en maitrise de gestion, école de commerce ou sciences financières peuvent permettre d’accéder au poste de conseiller financier plus rapidement.
Les avantages et inconvénients du métier
Le conseiller financier a des horaires de bureaux et se déplace parfois chez ses clients pour des rendez-vous. Généralement, il bénéficie d’un très bon salaire. Cependant, ce métier nécessite d’être discret et de savoir garder pour soi des données confidentielles, ce qui n’est pas forcément simple à mettre en pratique en fonction des comportements.